چارچوب نظارتی کلی
در کانادا، نظارت بر فعالیت‌های رمزارزی از طریق ترکیبی از نهادهای فدرال و استانی و قوانین متنوع صورت می‌گیرد. قانون ضدپول‌شویی و تأمین مالی تروریسم (PCMLTFA) و سازمان FINTRAC در سطح فدرال مسئولیت دارند. در سطح استانی، سازمان‌هایی مانند Canadian Securities Administrators (CSA)، Ontario Securities Commission (OSC)، Autorité des marchés financiers (AMF) در کبک و غیره نقش اصلی را ایفا می‌کنند.
ثبت‌نام به‌عنوان MSB و الزامات مالی
هر شرکت فعال در حوزه ارز دیجیتال که در کانادا فعالیت می‌کند بایستی تحت عنوان «مشاغل خدمات پولی» (MSB) در FINTRAC ثبت شود تا تحت قوانین ضدپول‌شویی قرار گیرد. این شامل الزامات KYC/AML، تنظیم گزارش تراکنش‌های مشکوک و نگهداری سوابق می‌شود .
گزارش‌گری تراکنش‌های بزرگ مجازی
هر صرافی بایستی برای تراکنش‌های بالای معادل ۱۰٬۰۰۰ دلار کانادا، گزارش «Large Virtual Currency Transaction» را ظرف ۵ روز کاری به FINTRAC ارسال کند. این الزامات شامل قاعده ۲۴ ساعت برای تراکنش‌های تجمیع شده نیز هستند.
فعالیت تحت قوانین اوراق بهادار
اگر رمزارزی حکم «اوراق بهادار» پیدا کند، آن پلتفرم باید در نهادهای استانی اوراق بهادار ثبت شود. CSA و CIRO دستورالعمل‌هایی (مانند Staff Notice 21‑329) صادر کرده‌اند که مسیر ثبت، رعایت شرایط حفاظتی مشتری، مدیریت ریسک و گزارش‌دهی را مشخص می‌کند.
فهرست صرافی‌های مجاز
CSA فهرستی از پلتفرم‌های مجاز را منتشر کرده است. تا ۲۷ می ۲۰۲۵، صرافی‌هایی از جمله Bitbuy، Coinbase Canada، Kraken (Payward)، Coinberry، Coinsquare، NDAX، Shakepay، Newton، CoinSmart، Crypto.com (Foris DAX)، Hibit، Cybrid، VirgoCX و Fidelity Digital Assets اجازه رسمی فعالیت دارند.
مطلب پیشنهادی: لیست خدمات صرافی و موسسات مالی در سراسر کانادا
اقدامات علیه پلتفرم‌های ممنوع و در حال بررسی
بعضی صرافی‌ها مانند Binance، KuCoin و Bybit بدون ثبت قانونی سعی در جذب کاربران کانادایی داشته‌اند که با اقدامات قضایی و جریمه مواجه شدهاند. برای مثال، OSC در انتاریو جلوی فعالیت KuCoin را گرفت و Binance جریمه ۶ میلیون دلاری توسط FINTRAC دریافت کرد. Bybit هم ۲.۵ میلیون دلار پرداخت و فعالیتش محدود شد .
الزامات استانی خاص
در کبک، AMF صرافی‌ها و اپراتورهای خودپرداز کریپتو را با قوانین MSB نظیر ثبت در FINTRAC، چشم‌انداز PEP و گزارش‌دهی ملزم کرده است . انتاریو نیز تحت نظارت OSC، اقدام به ممنوعیت و تحقیق علیه صرافی‌های بدون مجوز کرده است.
تبعات قانون‌شکنی و جریمه
نقض قوانین مالیاتی یا AML/CFT می‌تواند به جریمه‌های چند میلیون دلاری منجر شود، همانند پرونده Binance (6 میلیون دلار) و KuCoin (2 میلیون دلار) و همچنین لغو مجوز فعالیت .
نحوه اخذ مجوز برای پلتفرم‌ها
برای تأسیس یک صرافی قانونی در کانادا، شرکت باید:
در FINTRAC به‌عنوان MSB ثبت شود،
برنامه‌های AML/CTF مستند و پیاده‌سازی شود،
داده‌های KYC و گزارش‌دهی تراکنش‌های بزرگ و مشکوک را فراهم کند،
در صورت تجارت اوراق بهادار، در CSA یا نهادهای استانی ثبت شود،
برای فعالیت در استان‌هایی مانند انتاریو یا کبک الزامات محلی رعایت شود.
جمع‌بندی
چارچوب قانونی در کانادا شامل دو حوزه اصلی است: قوانین فدرال ضدپول‌شویی با FINTRAC و قوانین استانی اوراق بهادار تحت نظارت CSA و OSC و AMF.
صرافی‌های رسمی باید مجوز MSB را گرفته و گزارش‌های AML/CTF را ارسال کنند و اگر رمزارزشان اوراق بهادار تلقی شود، ثبت اوراق بهادار نیز ضروری است.
بسیاری از پلتفرم‌ها، از جمله صرافی‌های بین‌المللی فاقد مجوز، ممنوع یا جریمه شدهاند.
علاقه‌مندان به راه‌اندازی صرافی باید یک مسیر چندمرحله‌ای شامل ثبت‌نام، رعایت چارچوب AML/CFT، استانداردهای حفاظتی و ثبت در نهادهای اوراق بهادار را طی کنند.
